Индия против Криптовалют: Великий Крах Цифровой Золотой Лихорадки! 🚨💰🦄

от

Однажды, в хаотичном и слегка анархичном мире криптовалют – где люди думали, что могут торговать цифровым золотом в тени, как цифровые феи, оставаясь незамеченными – Индия моргнула. Затем вздохнула. Затем засучила рукава, надела строгие очки и сказала тоном родителя, заставшего своего подростка, пытающегося в седьмой раз пробраться в банку с печеньем: «Нет. Нельзя. И ещё, заполните эту форму в трёх экземплярах.»

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Диверсифицировать портфель

Таким образом начинается история Финансовой разведывательной службы (ФРД), также известной как «это правительственное ведомство, которое на самом деле читает мелкий шрифт», зарегистрировавшей 49 криптовалютных бирж в течение финансового года 2024-25. Не потому, что они им понравились, разумеется, а потому, что они хотели за ними следить — как особенно подозрительный библиотекарь, наблюдающий за тем, как кто-то пытается взять книгу под названием Как отмывать деньги, не выглядя так, будто ты это делаешь.

Обзор FIU: Когда криптовалюта становится полным злодеем

Финансовая разведка, вероятно, проведя очень долгую ночь, просеивая Отчёты о подозрительных операциях (STR), пока попивая перезаваренный чай, обнаружила, что криптовалюта использовалась не только для покупки цифровых обезьян и наименования их в честь бывших партнёров. О нет. Часть её забрела в более тёмные уголки интернета – места, где единственный свет исходит от экрана педофила или мигающего баннера игорного заведения, продающего «мгновенное богатство» людям, которые явно не разбирались в теории вероятностей (или в базовой математике).

Мошенничество? Да. Мошенничество? Абсолютно. Игровые кольца? Как будто кто-то открыл казино посреди налоговой проверки. И одноранговые переводы настолько злоупотреблялись, что им следовало бы подать в суд за моральный ущерб. Некоторые фонды даже появились в даркнете, где люди покупают вещи, которые, вероятно, не должны: оружие, наркотики и, что хуже всего, — плохие жизненные решения.

49 криптобирж уже зарегистрированы в FIU, и сотни других не зарегистрированы.

Крипторынок в Индии гораздо более конкурентоспособен, чем многие думают.

IMO, здоровая конкуренция полезна для экосистемы, поскольку она способствует инновациям

— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) January 6, 2026

Сумит Гупта, генеральный директор CoinDCX, заявил: » Криптовалютный рынок в Индии гораздо более конкурентоспособен, чем думают многие. IMO, здоровая конкуренция полезна для экосистемы, поскольку она способствует инновациям.»

Да, конкуренция прекрасна – если это не соревнование в том, кто быстрее сможет спрятать деньги. Тогда в дело вступает FIU, как судья с блокнотом и полным отсутствием чувства юмора.

Из 49 зарегистрированных платформ 45 базируются в Индии – доказывая, что патриотизм жив и процветает – а остальные четыре находятся за границей, вероятно, работают с какого-то сервера, зарытого под вулканом, которым управляет человек с белым котом и планом. В Индии, в отличие от других стран, где надзор за криптовалютой распределен между столькими агентствами, что вам понадобится блок-схема, чтобы просто понять, кого подкупить, FIU правит единолично. Одно кольцо, чтобы править всеми. Один стол, чтобы найти их. Одна форма, чтобы привести их всех и в темноте провести аудит.

Криптобиржи в Индии: Теперь с дополнительной бюрократией!

С 2023 года криптобиржи в Индии имеют официальное название «Поставщики услуг виртуальных цифровых активов» (VDA Service Providers), что звучит как второстепенный злодей в научно-фантастической мыльной опере, но на самом деле просто означает, что они больше не могут притворяться, что не являются частью финансовой системы.

Они, согласно закону, подпадают под действие Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), который является юридическим эквивалентом фразы «Мы за вами наблюдаем». И теперь они должны делать такие вещи, как:

  • Подавайте Отчёты о подозрительных операциях (STR) – потому что мало что говорит «Я тебе доверяю», как требование постоянного доносительства.
  • Определите владельцев кошельков — прощай, славная анонимность! Привет, скучное гражданство!
  • Отслеживайте сбор средств для токенов, как школьную ярмарку выпечки, и как будто кто-то мог использовать фальшивые рупии.
  • Отслеживайте переводы между кастодиальными и некастодиальными кошельками – потому что, видимо, люди думали, что «некастодиальный» означает «неотслеживаемый». Мило.

И после регистрации? О, они только начинают:

  • Раскройте их банковские отношения – да, даже тот, что на Каймановых островах, который вы назвали «Боб».
  • Назначьте сотрудников отдела соответствия – одинокие души, чья социальная жизнь состоит из чтения циркуляров RBI.
  • Проводите внутренние аудиты – как генеральная уборка, но со spreadsheets и экзистенциальным ужасом.
  • Соблюдайте проверки клиентов, основанные на оценке рисков, – потому что не все, кто хочет купить криптовалюту, – провидцы. Некоторые просто хотят отмыть украденные средства с неудачной фермы лам. OKX, OP, QUANT, Polkadot, Uniswap, Pi Network, CZ, Bybit, SEC, Tron, ETH, Tether.
  • Проверяйте транзакции на предмет санкций и регулярно проводите оценку рисков — на случай, если кто-то попытается оплатить ракету с помощью Dogecoin.

Все эти замечательные данные поступают напрямую в FIU, который собирает их как цифровой дракон, накапливающий бумажную волокиту вместо золота.

Правоприменение FIU: Когда придёт время платить 💸

FIU не просто рассылает гневные электронные письма. О, нет. Только за 2024-25 финансовый год биржи, забывшие свою «домашнюю работу» по AML, были оштрафованы на внушительные ₹28 крор. Это не штраф типа «ой, моя ошибка». Это штраф типа «продай яхту и второй телефон».

Они также выявили региональные центры транзакций – места, где криптовалюта перемещается настолько быстро, что кажется, будто они пытаются финансировать революцию или, по крайней мере, очень дорогую рекламную кампанию в TikTok. FIU теперь знает, какие активы являются любимыми игрушками преступного мира. И они не в восторге.

Усиление регулирования криптовалют: Потому что хаос — это плохо (если вы не пират).

Послушайте, Индия не против криптовалют. На самом деле, она видит в них потенциал. Цифровые рупии! Финансовая инклюзия! Мечта о том, что каждый гражданин станет миллиардером, нажав на кнопку! Но она также видит мошенничество, финансирование терроризма и людей, теряющих сбережения всей жизни, потому что токен под названием «ShibaRocketMoonInu» обещал 10-кратную прибыль и не предоставил ничего, кроме сожалений.

Итак, пока крипто-гики мечтают о децентрализованных утопиях, правительство тихо приняло налоговые правила, удерживающие налоги и другие финансовые преграды, предназначенные для замедления крипто Lamborghini, прежде чем они врежутся в сбережения бабушки. Все во имя «защиты инвесторов», что является бюрократическим эвфемизмом для «мы не можем вас остановить, но можем сделать немного неудобно».

Никогда не упустите важные события в мире криптовалют! 🎵🔍

Будьте в курсе последних новостей, экспертного анализа и обновлений в реальном времени о последних тенденциях в Bitcoin, altcoins, DeFi, NFTs и многом другом. (Или не будьте. Честно говоря, мы не ваша мама.)

Часто задаваемые вопросы — Потому что кто-то всегда спрашивает.

Какова роль FIU в регулировании криптовалют в Индии?

FIU следит за криптовалютными биржами, как ястреб с увеличительным стеклом, обеспечивает соблюдение правил AML (потому что «отмывание денег» звучит чище, чем «тихое перемещение преступных денег»), и отслеживает подозрительные транзакции, чтобы остановить мошенничество, аферы и незаконную деятельность до того, как они превратятся в полномасштабные цифровые ограбления.

Какие правила AML должны соблюдать индийские криптовалютные биржи?

Они должны подавать подозрительные отчеты, идентифицировать владельцев кошельков (больше никаких «клянусь, этот кошелек не мой, он принадлежит моему воображаемому другу Стиву»), отслеживать переводы, проводить самоаудит и проверять наличие санкций – по сути, действовать как ответственные взрослые, а не как криптоковбои.

Почему Индия ужесточает регулирование криптовалют?

Потому что свобода – это здорово, но не тогда, когда она включает в себя финансирование терроризма, организацию афер или облегчение людям возможности потерять все, потому что мультяшная собака обещала богатство. Индия хочет инноваций – но с ремнями безопасности.

Смотрите также

2026-01-06 11:40